जेव्हा म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार येतो तेव्हा गुंतवणूकदारांकडे निवडण्यासाठी अनेक पर्याय असतात. अशीच एक श्रेणी फोकस म्युच्युअल फंड आहे, जे संभाव्य वाढ वितरीत करण्याच्या उद्देशाने स्टॉक्सचा एक केंद्रित पोर्टफोलिओ देतात. या लेखात, आपण भारतातील फोकस्ड म्युच्युअल फंडाची प्रमुख वैशिष्ट्ये, फायदे आणि गुंतवणूकदारांसाठी विचार समजून घेऊ.
फोकस्ड म्युच्युअल फंड समजून घेणे
फोकस्ड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
फोकस्ड म्युच्युअल फंड हे इक्विटी म्युच्युअल फंडांचे एक प्रकार आहेत जे एकाग्र गुंतवणूक धोरणाचे अनुसरण करतात. विविध क्षेत्रांमध्ये मोठ्या प्रमाणात स्टॉक असलेल्या वैविध्यपूर्ण फंडांच्या विपरीत, फोकस्ड फंड काळजीपूर्वक निवडलेल्या स्टॉकचा कॉम्पॅक्ट पोर्टफोलिओ राखतात. सामान्यतः, या फंडांमध्ये सुमारे 20-30 स्टॉक्स असतात, ज्यामुळे फंड मॅनेजर उच्च विश्वास असलेल्या गुंतवणुकीवर लक्ष केंद्रित करू शकतात.
फोकस्ड म्युच्युअल फंडाची प्रमुख वैशिष्ट्ये
केंद्रित पोर्टफोलिओ: फोकस्ड फंड्स मर्यादित प्रमाणात स्टॉक्स ठेवतात, प्रमाणापेक्षा गुणवत्तेवर जोर देतात. हा केंद्रित दृष्टीकोन फंड व्यवस्थापकास संभाव्य वाढीच्या संधींसाठी पोर्टफोलिओचे बारकाईने निरीक्षण आणि व्यवस्थापन करण्यास अनुमती देतो.
उच्च खात्रीशीर गुंतवणूक: केंद्रित म्युच्युअल फंडांच्या फंड व्यवस्थापकांना त्यांच्या गुंतवणुकीच्या निवडींवर दृढ विश्वास असतो. भरीव वाढीची क्षमता असलेल्या कंपन्यांची ओळख करण्यासाठी ते सखोल संशोधन आणि विश्लेषण करतात, ज्यामुळे त्या निवडक समभागांमध्ये केंद्रित गुंतवणूक होते.
लवचिकता: फोकस्ड फंड फंड मॅनेजरला मालमत्ता वाटप आणि सेक्टर वेटिंगच्या बाबतीत लवचिकता देतात. हे त्यांना उदयोन्मुख ट्रेंडचे भांडवल करण्यास आणि बाजारातील संधींचा लाभ घेण्यास अनुमती देते.
दीर्घकालीन अभिमुखता: दीर्घकालीन गुंतवणुकीचे क्षितिज असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी फोकस्ड फंड सामान्यतः योग्य असतात. मजबूत मूलभूत तत्त्वे आणि वाढीची शक्यता असलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करून कालांतराने शाश्वत वाढ देण्याचे या फंडांचे उद्दिष्ट आहे.
फोकस्ड म्युच्युअल फंडाचे फायदे
उच्च परतावा मिळण्याची शक्यता
फोकस्ड म्युच्युअल फंडांमध्ये वैविध्यपूर्ण फंडांच्या तुलनेत जास्त परतावा देण्याची क्षमता असते. समभागांच्या एकाग्र पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करून, या फंडांचे उद्दिष्ट निवडक कंपन्यांच्या वाढीच्या संभाव्यतेचे भांडवल करण्याचा आहे. निवडलेल्या समभागांनी चांगली कामगिरी केल्यास, फंडाचा एकूण परतावा लक्षणीयरीत्या जास्त असू शकतो.
सक्रिय व्यवस्थापन आणि कौशल्य
सखोल संशोधन आणि विश्लेषण करण्यात माहिर असलेल्या अनुभवी फंड व्यवस्थापकांद्वारे केंद्रित फंड सक्रियपणे व्यवस्थापित केले जातात. हे व्यावसायिक काळजीपूर्वक स्टॉकचे मूल्यमापन करतात आणि अशा कंपन्यांची ओळख करतात ज्यांना त्यांना विश्वास आहे की ते बाजाराला मागे टाकतील. त्यांचे कौशल्य आणि सक्रिय व्यवस्थापनामुळे गुंतवणुकीचे चांगले निर्णय होऊ शकतात.
वाढीच्या संधींचे भांडवल करणे
मर्यादित समभागांवर लक्ष केंद्रित करून, केंद्रित निधी गुंतवणूकदारांना विशिष्ट वाढीच्या संधींचा फायदा घेऊ देतात. केंद्रित दृष्टीकोन फंड व्यवस्थापकास मजबूत वाढीची क्षमता दर्शविणाऱ्या कंपन्यांना फंडाच्या मालमत्तेचे उच्च प्रमाणात वाटप करण्यास सक्षम करते. निवडलेल्या समभागांनी चांगली कामगिरी केल्यास या लक्ष्यित गुंतवणूक धोरणामुळे भरीव परतावा मिळू शकतो.
गुंतवणूकदारांच्या उद्दिष्टांसह संरेखन
फोकस्ड म्युच्युअल फंड हे गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेत ज्यांची जोखीम सहन करण्याची क्षमता आणि दीर्घकालीन गुंतवणूक क्षितिज आहे. हे फंड संभाव्यत: जास्त परतावा मिळवणाऱ्या व्यक्तींसाठी योग्य आहेत आणि एकाग्र गुंतवणुकीशी निगडीत जोखीम स्वीकारण्यास तयार आहेत. गुंतवणुकदाराच्या जोखीम प्रोफाइल आणि दीर्घकालीन उद्दिष्टांशी संरेखित करून, फोकस्ड फंड एक अनुकूल गुंतवणूक दृष्टीकोन देतात.
गुंतवणूकदारांसाठी विचार
फोकस्ड म्युच्युअल फंडाचे फायदे असले तरी गुंतवणूकदारांनी गुंतवणूक करण्यापूर्वी काही घटकांचा विचार करणे आवश्यक आहे:
जोखीम आणि अस्थिरता: वैविध्यपूर्ण फंडांच्या तुलनेत फोकस्ड फंडांमध्ये जास्त जोखीम असते. पोर्टफोलिओच्या एकाग्र स्वरूपामुळे अल्पावधीत अस्थिरता वाढू शकते. गुंतवणूकदारांनी फंडाच्या मूल्यातील चढ-उतार आणि बाजारातील मंदीच्या वेळी संभाव्य नुकसानासाठी तयार असले पाहिजे.
फंड मॅनेजरचे कौशल्य: फोकस केलेल्या फंडांची कामगिरी फंड मॅनेजरच्या कौशल्यावर आणि ट्रॅक रेकॉर्डवर जास्त अवलंबून असते. गुंतवणूक करण्यापूर्वी, गुंतवणूकदारांनी त्यांची गुंतवणूक त्यांच्या अपेक्षांशी सुसंगत असल्याची खात्री करण्यासाठी फंड व्यवस्थापकाचा अनुभव, गुंतवणूक तत्त्वज्ञान आणि ऐतिहासिक कामगिरीचे मूल्यमापन केले पाहिजे.
वैविध्यता: फोकस्ड फंड्स, स्वभावानुसार, मोठ्या प्रमाणात स्टॉक धारण केल्याने विविधीकरणाच्या फायद्यांचा अभाव असतो. ही एकाग्रता एकूण पोर्टफोलिओवर वैयक्तिक स्टॉक कामगिरीचा प्रभाव वाढवू शकते. गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या जोखीम सहनशीलतेचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन केले पाहिजे आणि संभाव्य जोखीम कमी करण्यासाठी विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये त्यांची गुंतवणूक वैविध्यपूर्ण करण्याचा विचार केला पाहिजे.
देखरेख आणि पुनरावलोकन: फोकस केलेल्या फंडांचे स्वरूप लक्षात घेता, गुंतवणूकदारांनी नियमितपणे कामगिरी आणि पोर्टफोलिओ होल्डिंगचे निरीक्षण केले पाहिजे. फंडाच्या गुंतवणुकीबद्दल, बाजारातील कल आणि फंड मॅनेजरने केलेले कोणतेही बदल याबद्दल माहिती ठेवणे हे माहितीपूर्ण गुंतवणूक निर्णय घेण्यासाठी महत्त्वाचे आहे.
गुंतवणुकीचे क्षितिज: केंद्रित फंड दीर्घकालीन गुंतवणुकीच्या क्षितिजासाठी डिझाइन केलेले आहेत. एका केंद्रित म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीचा विचार करण्यापूर्वी गुंतवणूकदारांना त्यांची आर्थिक उद्दिष्टे, वेळ क्षितीज आणि जोखीम यांविषयीची स्पष्ट माहिती असणे आवश्यक आहे.
विद्यमान केंद्रित म्युच्युअल फंडांची कामगिरी
आजमितीस, विविध फंड हाऊसकडून २६ फोकस्ड म्युच्युअल फंड योजना बाजारात उपलब्ध आहेत. या श्रेणीतील शीर्ष ५ फंडांनी १0 वर्षांच्या कालावधीत १४.४४% ते १८.२२% पर्यंत परतावा दिला आहे.
| म्युच्युअल फंड | AUM (कोटी) | ३ वर्षांचा परतावा (%) | ५ | |
|---|---|---|---|---|
| वर्षांचा परतावा (%) | १0 वर्षांचा परतावा (%) | |||
| Nippon India Focused Equity | 6,112.01 | 31.29 | 12.27 | 18.22 |
| Franklin India Focused Equity | 8,267.99 | 30.15 | 13.57 | 17.45 |
| Quant Focused | 258.81 | 26.21 | 12.42 | 17.26 |
| SBI Focused Equity | 27,962.29 | 23.59 | 11.92 | 15.46 |
| Sundaram Focused Fund | 808.92 | 24.64 | 13.28 | 14.44 |
| NIFTY 50 TRI | - | 26.19 | 13.21 | 13.18 |
अलीकडे लॉन्च केलेले आणि आगामी फोकस्ड म्युच्युअल फंड
गेल्या 3 वर्षांच्या कालावधीत, फंड हाऊसने 6 नवीन फोकस्ड म्युच्युअल फंड योजना सुरू केल्या आहेत. या फंडांद्वारे वितरित परतावा 4.44% च्या खालच्या बाजूपासून 22.24% च्या वरच्या बाजूपर्यंत बदलतो.
| म्युच्युअल फंड | AUM (कोटी) | १ वर्षांचा परतावा (%) | लाँच झाल्यापासून परतावा (%) |
|---|---|---|---|
| Edelweiss Focused Equity Fund | 508.48 | - | 9.18 |
| UTI Focused Equity Fund | 508.48 | - | 4.44 |
| Canara Robeco Focused Equity Fund | 1,750.99 | 16.94 | 12.93 |
| Invesco India Focused 20 Equity | 1,639.94 | 7.81 | 16.63 |
| HSBC Focused Fund | 1,359.92 | 16.07 | 20.2 |
| Mahindra Manulife Focused Fund | 708.03 | 16.25 | 22.24 |
| NIFTY 50 TRI | - | 15.06 | 13.7 |
ITI म्युच्युअल फंडाकडील NFO (नवीन फंड ऑफर) त्यांच्या “ITI फोकस्ड इक्विटी फंड” साठी 29 मे 2023 पासून सबस्क्रिप्शनसाठी उघडले आहे. या फंडाचे उद्दिष्ट जागतिक स्तरावरून अपेक्षित प्रचंड एफडीआय गुंतवणुक, डिजिटलायझेशन, सुधारित बँकिंग ROA आणि GST संकलनातील निरोगी कल, ईत्यादीच्या वाऱ्यावर स्वार होण्याचे लक्ष्य.
निष्कर्ष
भारतातील फोकस्ड म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीसाठी एक केंद्रित दृष्टीकोन देतात, ज्याचा उद्देश गुंतवणूकदारांसाठी संभाव्य वाढ निर्माण करणे आहे. काळजीपूर्वक निवडलेल्या समभागांच्या कॉम्पॅक्ट पोर्टफोलिओसह, हे फंड फंड व्यवस्थापकांना उच्च-विश्वास गुंतवणुकीवर लक्ष केंद्रित करण्यास आणि वाढीच्या संधींचा फायदा घेण्यास अनुमती देतात. फोकस्ड फंडांमध्ये जास्त परतावा मिळण्याची क्षमता असली तरी ते वाढीव जोखीम आणि अस्थिरतेसह येतात. फोकस्ड म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीचा विचार करण्यापूर्वी गुंतवणूकदारांनी त्यांची जोखीम सहिष्णुता, गुंतवणुकीची उद्दिष्टे आणि विविधीकरणाच्या गरजांचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन केले पाहिजे.
कोणत्याही गुंतवणुकीप्रमाणे, गुंतवणूकदारांनी सखोल संशोधन करणे, ऐतिहासिक कामगिरीचे पुनरावलोकन करणे आणि फंड व्यवस्थापकाचे कौशल्य समजून घेणे महत्त्वाचे आहे. माहितीपूर्ण गुंतवणुकीचे निर्णय घेऊन आणि त्यांची गुंतवणूक त्यांच्या दीर्घकालीन उद्दिष्टांसह संरेखित करून, गुंतवणूकदार फोकस्ड म्युच्युअल फंडांद्वारे ऑफर केलेल्या संभाव्य वाढीच्या संधींचा संभाव्य फायदा घेऊ शकतात.
