फिलिपकॅपिटल, जागतिक पातळीवर आर्थिक सेवा पुरवणारी एक प्रमुख संस्था, ज्याला 50 वर्षांहून अधिक अनुभव आहे, तिने 18 मार्च 2025 पासून तिचा फिलिप इनकम बिल्डर पोर्टफोलिओ (PIBP) पुन्हा नवीन गुंतवणुकीसाठी उघडला आहे.
6-महिन्यांच्या विरामानंतर, हे पुनरुद्धान सुधारित जोखीम मेट्रिक्स आणि अनुकूल किंमत वातावरणात योग्य वेळी झाले आहे. या पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट सर्विस (PMS) च्या वैशिष्ट्यांमध्ये, फायद्यांमध्ये आणि विविध प्रकारच्या गुंतवणूकदारांसाठी याची योग्यता याबद्दल या पुनरावलोकनात आम्ही सखोल माहिती देणार आहोत.
फिलिप इनकम बिल्डर पोर्टफोलिओ हे एक फिक्स्ड इनकम-केंद्रित PMS आहे, जे बाँड्स आणि कर्ज साधनांच्या काळजीपूर्वक तयार केलेल्या पोर्टफोलिओद्वारे सातत्याने, जोखीम-समायोजित परतावा मिळविण्यासाठी डिझाइन केलेले आहे. हे पोर्टफोलिओ प्रामुख्याने उच्च-गुणवत्तेच्या, गुंतवणूक-ग्रेड सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करते, ज्यामध्ये सिक्युर्ड आणि अनसिक्युर्ड क्रेडिट संधींवर भर दिला जातो. ही रणनीती फिक्स्ड इनकम मार्केटमध्ये खोल अनुभव असलेल्या तज्ञांच्या टीमद्वारे व्यवस्थापित केली जाते.
हे पोर्टफोलिओ आकर्षक उत्पन्न देते, ज्यामुळे स्थिर उत्पन्नाच्या शोधात असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी हा एक आकर्षक पर्याय आहे. मध्यम कालावधीमुळे पोर्टफोलिओ व्याजदरातील चढ-उतारांना जास्त संवेदनशील नसते, ज्यामुळे जोखीम आणि परतावा यात संतुलन राखले जाते.
हे मिश्रण विविधीकरण सुनिश्चित करते, ज्यामुळे कोणत्याही एका उत्सर्जकाच्या कामगिरीचा संपूर्ण पोर्टफोलिओवर होणारा परिणाम कमी होतो.
पुढील 18 महिन्यांत व्याजदर कपात आणि क्रेडिट रेटिंग अपग्रेडच्या संधींचा फायदा घेण्यासाठी हे पोर्टफोलिओ चांगल्या प्रकारे सज्ज आहे, ज्यामुळे परतावा आणखी वाढू शकतो.
हे पोर्टफोलिओ अनुभवी फंड मॅनेजर्स आणि विश्लेषकांच्या टीमद्वारे सक्रियपणे व्यवस्थापित केले जाते, जे बाजारातील परिस्थितीचे सतत निरीक्षण करतात आणि उदयोन्मुख संधींचा फायदा घेण्यासाठी पोर्टफोलिओ समायोजित करतात.
फिलिपकॅपिटल वैयक्तिकृत सेवा आणि द्रुत निर्णय प्रक्रिया प्रदान करते, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांच्या गरजा कार्यक्षमतेने पूर्ण होतात. नियमित कामगिरी अहवाल आणि पारदर्शक संवाद हे त्यांच्या सेवेची प्रमुख वैशिष्ट्ये आहेत.
फिलिप इनकम बिल्डर पोर्टफोलिओ विविध गुंतवणूकदारांच्या प्राधान्यांनुसार दोन गुंतवणूक पर्याय प्रदान करते:
जर तुम्ही इक्विटीपेक्षा कमी अस्थिरतेसह स्थिर उत्पन्न शोधत असाल, तर PIBP हा एक उत्कृष्ट पर्याय आहे. सिक्युर्ड कर्ज आणि गुंतवणूक-ग्रेड सिक्युरिटीजवर भर केल्यामुळे तुलनेने कमी जोखीम प्रोफाइल सुनिश्चित केले जाते.
पोर्टफोलिओची रचना आणि एग्जिट लोड धोरण हे दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी आदर्श बनवते. व्याजदर कपात आणि रेटिंग अपग्रेडमधून भांडवली नफ्याची संधी यामुळे दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी त्याचे आकर्षण आणखी वाढते.
INR 50 लाख किमान गुंतवणुकीसह, PIBP हे HNIs आणि फॅमिली ऑफिसेससाठी तयार केलेले आहे, जे त्यांचे फिक्स्ड इनकम एक्सपोजर विविधीकृत करू इच्छितात. उच्च-गुणवत्तेच्या उत्सर्जकांवर लक्ष केंद्रित करणे आणि मजबूत जोखीम व्यवस्थापनामुळे संपत्ती संवर्धन आणि वाढीसाठी हा एक विश्वासार्ह पर्याय आहे.
जर तुमचे पोर्टफोलिओ इक्विटी किंवा इतर उच्च-जोखीम असलेल्या मालमत्तेवर अवलंबून असेल, तर PIBP आवश्यक विविधीकरण प्रदान करू शकते. फिक्स्ड इनकम गुंतवणुका बाजारातील घसरणीच्या वेळी “शॉक अॅब्झॉर्बर” म्हणून काम करतात, ज्यामुळे तुमचे एकूण पोर्टफोलिओ स्थिर होते.
जे गुंतवणूकदार बाँड्स किंवा फिक्स्ड डिपॉझिट्स सारख्या निष्क्रिय फिक्स्ड इनकम साधनांऐवजी सक्रिय व्यवस्थापन पसंत करतात, त्यांच्यासाठी PIBP एक व्यावसायिकरित्या व्यवस्थापित उपाय प्रदान करते, ज्यामुळे उच्च परताव्याची संधी निर्माण होते.
ऑगस्ट 2023 मध्ये सुरू झाल्यापासून, फिलिप इनकम बिल्डर पोर्टफोलिओने प्रभावी कामगिरी दर्शविली आहे:
पोर्टफोलिओची मजबूत कामगिरी ही फिलिपकॅपिटलची फिक्स्ड इनकम मार्केटमधील तज्ज्ञता आणि उच्च-गुणवत्तेच्या गुंतवणूक संधी ओळखण्याच्या क्षमतेची साक्ष आहे.
फिलिप इनकम बिल्डर पोर्टफोलिओ हे एक सु-रचित, सक्रियपणे व्यवस्थापित फिक्स्ड इनकम सोल्यूशन आहे, जे स्थिरता, उत्पन्न आणि वाढीची संधी यांचे आकर्षक मिश्रण प्रदान करते. त्याच्या आकर्षक उत्पन्न, संतुलित पोर्टफोलिओ मिश्रण आणि मजबूत गुंतवणूक फ्रेमवर्कमुळे हे विशेषतः रूढिवादी गुंतवणूकदार, HNIs आणि त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधीकरण शोधणाऱ्यांसाठी योग्य आहे.
तथापि, INR 50 लाख किमान गुंतवणूक हे प्रामुख्याने उच्च-निव्वळ मूल्याच्या व्यक्तींसाठी प्रवेशयोग्य बनवते. याव्यतिरिक्त, 18 महिन्यांच्या आत रिडेम्पशनसाठी 1% एग्जिट लोड अल्प-मुदतीची लिक्विडिटी शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य नसू शकते.
जर तुम्ही दीर्घकालीन गुंतवणूकदार असाल आणि भांडवली संवर्धन आणि स्थिर उत्पन्नावर लक्ष केंद्रित करत असाल, तर फिलिप इनकम बिल्डर पोर्टफोलिओ विचार करण्यासारखे आहे. 18 मार्च 2025 रोजी त्याचे पुनरुद्धान सध्याच्या बाजारातील वातावरणाचा फायदा घेण्यासाठी एक योग्य संधी आहे.
फिलिप इनकम बिल्डर पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी तयार आहात? आमच्याशी संपर्क साधा आजच!
सूचना: सिक्युरिटीज मार्केटमध्ये गुंतवणूक बाजाराच्या जोखमींच्या अधीन आहे. गुंतवणूक करण्यापूर्वी सर्व संबंधित दस्तऐवज काळजीपूर्वक वाचा. भूतकाळातील कामगिरी भविष्यातील निकालांचे सूचक नाही. हे पुनरावलोकन केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि त्याला गुंतवणूक सल्ला समजू नये. हे उत्पादन तुमच्या गुंतवणूक उद्दिष्टांसाठी योग्य आहे का हे निर्धारित करण्यासाठी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराशी सल्लामसलत करा.
(Updated: )
