भारतातील पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस (PMS) गुंतवणुकीसंबंधी वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
PMS मूलभूत माहिती
पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस (PMS) ही एक व्यावसायिक आर्थिक सेवा आहे जिथे पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक कराराच्या अटी व शर्तींनुसार व्यक्तीच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओचे व्यवस्थापन करतो. भारतात, PMS सेबी (SEBI) द्वारे नियंत्रित केले जाते.
PMS उच्च निव्वळ मूल्य असलेल्या व्यक्तींसाठी (HNIs) वैयक्तिकृत पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन आणि थेट सिक्युरिटीजची मालकी देते, तर म्युच्युअल फंड अनेक गुंतवणूकदारांकडून पैसे गोळा करून सामूहिकरित्या व्यवस्थापित केलेल्या विविधीकृत पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करतात.
पात्रता आणि खाते
भारतात PMS साठी किमान गुंतवणूक रक्कम सामान्यतः ₹50 लाख आहे, सेबीच्या नियमांनुसार.
PMS प्रामुख्याने उच्च निव्वळ मूल्य असलेल्या व्यक्ती (HNIs), ट्रस्ट, कौटुंबिक कार्यालये आणि संस्थात्मक गुंतवणूकदारांसाठी डिझाइन केलेले आहे.
फी आणि शुल्क
PMS सामान्यतः तीन प्रकारची फी आकारते: व्यवस्थापन शुल्क (AUM च्या 0.5%-2.5%), कामगिरी शुल्क (नफ्याच्या 10-20%), आणि दलाली शुल्क.
व्यवस्थापन शुल्क थेट कर कपात योग्य नाही, परंतु तुमच्या एकूण परताव्यातून वजा केले जाते ज्यावर नंतर कर आकारला जातो.
करव्यवस्था
कराधान धारण कालावधीवर अवलंबून असते: लहान मुदतीचे भांडवली नफा (इक्विटीसाठी <12 महिने) 15% दराने कर आकारला जातो, दीर्घ मुदतीचे भांडवली नफा (>12 महिने) इक्विटीसाठी ₹1 लाख सवलतीवर 10% दराने कर आकारला जातो.
PMS मध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या NRI वर भारतीय कर कायद्यांनुसार भांडवली नफा आणि लाभांशावर TDS आकारला जातो.
कामगिरी आणि धोके
परतावा धोरण आणि बाजार परिस्थितीनुसार बदलतो. ऐतिहासिकदृष्ट्या, अग्रगण्य PMS योजनांनी दीर्घ कालावधीत 12-18% CAGR परतावा दिला आहे.
मुख्य धोके म्हणजे बाजार धोका, एकाग्रता धोका, व्यवस्थापक धोका आणि तरलता धोका.
नियामक
जरी सेबी PMS प्रदात्यांना नियंत्रित करते, गुंतवणूक बाजार धोक्यांना अधीन आहे. ग्राहकांची मालमत्ता व्यवस्थापकाच्या मालमत्तेपासून वेगळी केली जाते.
तुमची सिक्युरिटीज तुमच्या नावाच्या स्वतंत्र डीमॅट खात्यात ठेवली जातात, म्हणून ती तुमचीच राहतात.
Disclaimer: Mutual fund investments are subject to market risks. Read all scheme-related documents carefully before investing.
